Solutions portefeuilles

 

La vaste majorité des compagnies de fonds offres des solutions de portefeuilles. Typiquement ces portefeuilles sont conçues exclusivement des fonds de cette même compagnie. Mais il existe des solutions composés de fond internes et externes et dans le cas de Méritage de Placements Banque National  exclusivement de fonds externes. Le choix de fonds est la responsabilité d’un comité de sélection. Le rééquilibrage est automatique et les frais de gestion sont en lien avec ceux des fonds individuels.

Maintenant  regardons les POUR et les CONTRE des solutions de portefeuille

CONTRE :
-Perception de frais élevés et d’absence de service du conseiller
-Rééquilibrage trop fréquents
-Perception que les choix de fonds sont biaisés afin d’augmenter les actifs des fonds impopulaires

POUR :
-Économie de temps, processus de surveillance accru
-Respect du profil  de risque du client (conformité)
-Frais compétitifs surtout si il y a consolidation des actifs
-Rééquilibrage automatique

Placements Banque National (Portefeuille Méritage) 

Lien

Note du directeur :
- Offre des solutions axées sur la sélection de gestionnaires exclusivement externe et prône l’indépendance de cette approche.
- Rééquilibrage automatique et plusieurs profils disponibles (15 au total)
- Les frais sont légèrement plus élevés que ceux de l’industrie
- Pas encore d’option disponible pour les escomptes de frais sur le volume (gestion privé)

Dynamique (portefeuilles marquis)

Lien

Note du directeur :
- Marquis offre des solutions axées sur la sélection de gestionnaires internes chez Dynamique et externe également.
- Rééquilibrage automatique et plusieurs profil disponibles (14 incluant trois portefeuilles en classe corporatives).
- Les frais sont légèrement plus élevés que ceux de l’industrie
- Possibilité de rabais de frais sur le volume (série I, E et F)

BMO (Portefeuilles de FNB BMO)

Lien

Note du directeur :
- Une approche de fonds de FNB (Fonds Négocié en Bourse)
- Cette approche vise un réduction de frais considérable versus les solutions conventionnelles
- 10 options de portefeuilles disponibles incluant des portefeuille en catégories

Mackenzie  (Symmentry)

Lien

Note du directeur :
- Le programme Symmetry a été complètement revu et relancé récemment.
- Amélioration au niveau des structures de commissionnement (plus compétitives et flexibles)
- 7 portefeuilles de base + 7 versions corporatives
- Sélection de gestionnaires internes et externes
- Structure de frais compétitifs
- Possibilité de rabais de frais sur le volume (série PW et PWF)

Pour plus d'informations : contactez moi !
Philippe Pelletier, directeur Épargne et placements 418 -658-6666 # 224

SFL des Deux Rives est membre de:

 

 

   

SFL des Deux Rives est inscrit auprès de:

   

Avis juridique Politique de confidentialité Sécurité  |  Avis de non-responsabilité

Propulsé par CreaWEB - iClic.com / © SFL Centre financier des Deux Rives - Cabinet de services financiers - Tous droits réservés